Contar com uma consultoria financeira é essencial para as empresas na atualidade. Afinal, o controle do fluxo de caixa, assim como dos custos da organização garantem sua sobrevivência no mercado.
Ainda mais em um cenário de alta competitividade que exige das empresas uma maior eficiência para ter preços mais competitivos. E a consultoria financeira ajuda você a observar o que está errado dentro do seu negócio.
E isso pode ser diversos fatores como uma precificação incorreta, custos fixos inchados, mix de produtos feitos de forma equivocada, dentre outros problemas.
O que é uma consultoria financeira?
A consultoria financeira é um serviço prestado por um escritório de contabilidade que tem como objetivo colaborar para a saúde da sua empresa, fazendo com que ela se torne mais competitiva no mercado.
É através de uma consultoria financeira que você pode identificar alguns problemas no seu negócio como produtos que não dão lucro, mistura das contas da pessoa física com a pessoa jurídica, dentre outros.
Vale destacar que o consultor tem um olhar de fora da empresa, e por isso acaba enxergando alguns problemas que até então passam despercebidos pelos gestores do negócio. Por isso, o trabalho é tão fundamental.
Como uma consultoria financeira pode ajudar minha empresa?
A consultoria financeira irá fazer um levantamento sobre a real situação da sua empresa, através da organização do orçamento. Ou seja, conseguirá apurar onde está o problema do seu negócio.
Essa organização financeira começa com a separação dos custos, podendo eles serem divididos em três:
- custos fixos;
- custos variáveis;
- custo da mercadoria vendida.
Ao separar os custos do negócio, o consultor consegue observar se os produtos que estão sendo vendidos são capazes de gerar lucro. Feito isso, a consultoria avalia como está o caixa do negócio.
Até porque, uma empresa pode gerar lucro, mas ao mesmo tempo enfrentar dificuldades em caixa, pelo simples fato de ter as contas a pagar e receber descasadas, e não possuir capital de giro suficiente para suprir esse buraco.
A consultoria financeira faz um ajuste no fluxo de caixa
Um problema muito enfrentado pelas empresas da atualidade é o fluxo de caixa. Muitos empresários precificam corretamente o seu produto, mas precisam antecipar recebíveis por não verem o dinheiro, e isso acaba comprometendo o lucro do negócio.
Isso acontece porque de repente a empresa está dando mais prazo do que sua capacidade de capital de giro. Ao avaliar o prazo médio de pagamento e o prazo médio de recebimento, o consultor consegue chegar no valor necessário de capital de giro que o negócio precisa.
Com isso, o gestor pode buscar alternativas de empréstimo de longo prazo no mercado que são menos nocivas do que os empréstimos de curto prazo, como a antecipação de recebíveis, e assim passar a ter mais saúde financeira no estabelecimento.
Possibilidade de entender o lucro do negócio
Outra vantagem da consultoria financeira é possibilitar que o gestor saiba qual é o lucro do negócio. Há uma pergunta que muitos consultores financeiros fazem para o empresário e que a resposta em alguns casos é negativa: você sabe qual é o lucro real do seu negócio?
Encontrar esse lucro geralmente é muito difícil para quem não possui um conhecimento técnico específico. Entretanto, para o consultor financeiro é simples. Pois, ele fará um levantamento de todas as contas.
Ao classificá-las, o consultor irá gerar um relatório chamado “Demonstrativo do Resultado do Exercício (DRE)”. Nesse relatório ele encontrará exatamente o lucro líquido ou prejuízo líquido do seu estabelecimento.
É no DRE que o consultor também entenderá quais são os custos que estão pesando mais e impossibilitando a sua empresa de ter lucro. Encontrado o problema, o gestor terá muito mais facilidade para corrigi-lo.
E isso consiste muitas vezes em mudar o mix de produtos, aumentar o preço de algum item que esteja dando prejuízo, substituir fornecedores, reduzir funcionários, dentre outras ações que serão feitas com conhecimento de causa.
Análise da estrutura de capital da empresa
Uma outra informação que a consultoria financeira consegue extrair da empresa é a sua estrutura de capital. Isso é feito através do Balanço Patrimonial, no qual o empresário conseguirá visualizar:
- caixa;
- estoque;
- contas a receber;
- contas a pagar;
- financiamentos a pagar;
- patrimônio líquido.
Ao separar corretamente as contas e encontrar o patrimônio líquido é possível entender se a estrutura de capital do negócio está comprometendo a sua lucratividade através de um custo financeiro elevado, ou então se está comprometendo somente o fluxo de caixa.
Além disso, a junção dos três relatórios: fluxo de caixa, demonstrativo do resultado do exercício e o balanço patrimonial colaboram para que o consultor possa gerar alguns indicadores de desempenho para fazer novas análises.
Encontrando os indicadores de desempenho
Após gerar os relatórios citados, o contador conseguirá identificar alguns indicadores de desempenho para levantar algumas possíveis soluções. Dentre os indicadores estão:
- giro de estoque;
- liquidez corrente;
- liquidez seca;
- necessidade de capital de giro;
- participação do capital próprio.
Esses indicadores serão capazes de mostrar problemas até então ocultos para o empresário, que apoiado na base real do problema, pode tomar algumas providências para reverter o quadro da empresa.
Qual a importância de uma consultoria financeira?
Conforme vimos neste artigo, a consultoria financeira é essencial para identificar problemas dentro da empresa que até então estavam passando despercebidos pelos gestores e sócios do negócio.
É comum que nas pequenas empresas a falta de conhecimento técnico resulte em problemas que possam levar a própria organização à falência. Por isso, a consultoria financeira é essencial para colaborar com a sobrevivência do negócio.
Afinal, o consultor possui um conhecimento técnico para apurar os dados e transformá-los em informações valiosas que serão base para a tomada de decisões. Além disso, ele possui ferramentas que orientam a coleta desses dados.
Portanto, se a sua empresa está querendo entender para onde está indo o dinheiro, ou precisando encontrar problemas financeiros pontuais, a consultoria financeira pode te ajudar.
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Por José Carlos Sanchez Júnior, Administrador e Redator
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